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东莞理财规划师报考培训

授课机构:广东中大职业培训学院

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关键词:东莞三级理财规划师报考 东莞二级理财规划师报考

理财规划师项目介绍
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 理财规划师职业概况

 
一、职业名称
理财规划师   
二、职业定义  
运用理财规划的原理、技术和方法、针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。
三、职业等级  
本职业共设三个等级,分别为:助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)
四、职业环境
室内,常温。
五、职业能力特征   
身体健康,具有一定的观察、理解、计算、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
六、基础文化程度
大专毕业
七、鉴定要求
(一)适用对象
从事或准备从事本职业的人员。
(二)申报条件
三级理财规划师(国家职业资格高级)(具备以下条件之一者)
1. 连续从事本职业工作6年以上。
2. 具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3. 具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。(大学专、本科本专业或相关专业在校毕业班学生)
4. 具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。
5. 具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
二级理财规划师(国家职业资格技师)(具备以下条件之一者)
1. 连续从事本职业工作13年以上。
2. 取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。
3. 取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
4. 具有本专业或相关专业大学本科学历证书,连续从事本职业工作5年以上。
5. 具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
6. 具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
7. 取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
(三)鉴定方式
分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识、专业能力考核采用上机考试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制,成绩皆达60分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。
(四)考评人员与考生配比
理论知识考试考评人员与考生配比为120,每个标准教室不少于2名考评人员;专业能力考核考评人员与考生配比为120,每个考场不少于2个考评人员;综合评审委员不少于3人。
(五)鉴定时间
理论知识考试时间为90min;专业能力考试时间为120min;综合评审时间不少于90min.
(六)鉴定场所设备
标准教室。综合评审在条件较好的小型会议室进行,室内需配备必要的计算机设备、照明设备、投影设备等,室内卫生、光线、通风条件良好。
 
 
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理财规划师基本要求
 
一、职业道德
(一)职业道德基本知识
(二)职业守则
1)爱国守法,遵守行业规范。
2)敬业爱岗,尽责守信,热情主动,具有团队合作精神。  
3)维护客户利益,保守机密。
二、基础知识
(一)经济学的基本知识
1)宏观经济学基础知识
2)微观经济学基础知识。
(二)消费支出基本知识
1)住房消费。(2)汽车消费。(3)教育消费。
(三)保险学基本知识
1)人寿保险。(2)医疗和健康保险。(3)养老保险。(4)财产保险。
(四)投资学基本知识
1)货币市场投资工具。(2)资本市场投资工具。(3)外汇市场投资工具。
4)其他投资工具。
(五)货币金融学基本知识
1)中央银行基本知识。(2)商业银行基本知识。(3)国际金融。
4)其他金融知识。
(六)实业投资基本知识
1)投资企业及合伙企业基本知识。(2)公司基本知识。
(七)税收基本知识
1)所得税。(2)流转税。
(八)财务会计基本知识
1)会计学基础知识。
2)财务管理。
(九)相关法律法规知识
1)合同法相关知识。
2)民法相关知识。
3)民事诉讼相关知识。
 
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理财规划师工作要求
 
本标准对理财规划师和高级理财规划师的专业能力要求依次递进,高级别涵盖低级别的要求。
一、助理理财规划师        
职业功能
工作内容
能力要求
相关知识
一、现金规划
(一)分析客户现金需求
1.能够估算客户现金需求
2.能够编制现金流量表
1.现金需求的决定因素
2.银行卡的基本知识
(二)制定住房消费方案
1.能够选择现金管理工具
2.能够制定现金规划方案
二、消费支出规划
(一)制定住房消费方案
1.能够分析客户的住房消费需求
2.能够选择支付方式
3.能够根据因素变化调整支付方案
4.能够向客户提供相关咨询服务
1.贷款方式基本知识
2.还款方式基本知识
3.住房消费相关税费及保险费
4.住房消费相关法律规定
(二)制定汽车消费方案
1.能够分析客户的汽车消费需求
2.能够选择支付方式和贷款机构
3.能 能够根据因素变化调整支付方案
1.汽车金融公司贷款基本知识
2.汽车消费相关税费
(三)制定信贷消费方案
1.能够分析客户的消费信贷需求
2.能够帮助客户善用信用卡及其他消费信贷方式
消费信贷的基本知识
三、教育规划
(一)分析客户教育需求
1.能够收集客户的教育需求信息
2.能够分析教育费用的变动趋势
3.能够估算教育费用
1.国内高等教育体系和相关费用知识
2.教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式
3.教育信托教育保险的基本知识
(二)制定教育规划方案
1.能够选择教育费用准备方式及工具
2.能够制定并根据因素变化调整教育规划方案
四、风险管理管理和保险规划
(一)收集信息
1.能够收集客户相关人身信息
2.能够收集客户相关财产(含责任)信息
3.能够分析客户的静态风险管理需求
1.个人/家庭面临的主要风险
2.保险基本原理
3.人身保险基本知识
4.财产保险基本知识
5.责任保险基本知识
6.保险合同基本知识
(二)提供咨询服务
1.能够向客户介绍不同保险产品
2.能够向客户解释保险合同条款3.能够准备投保单等相关文件
五、投资规划
(一)收集信息
1.能够收集客户风险偏好
2.能够收集客户现有投资组合信息
3.能够收集客户投资需求相关信息
4.能够收集投资环境相关信息
风险偏好基本知识
(二)提供咨询服务
1.能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点
2.能够向客户介绍各种投资工具的操作流程
1.股票基本知识
2.债券基本知识
3.基金基本知识
4.资金信托基本知识
5.外汇投资基本知识
6.证券交易基本知识
六、退休养老规划
(一)收集信息
1.能够收集客户职业生涯规划信息
2.能够收集客户退休后生活质量期望信息
3.能够收集客户现有退休养老准备的信息
1.社会保障基本知识
2.雇员福利与企业年金基本知识
3.商业养老保险基本知识
(二)提供咨询服务
1.能够向客户介绍社会保障制度基本内容
2.能够向客户介绍企业年金基本内容
3.能够向客户介绍商业养老保险基本内容
七、财产分配与传承规划
(一)收集信息
1.能够收集客户家庭构成信息
2.能够编制简单财产清单
3.能够识别客户的财产分配和传承医院
1.家庭成员关系相关法律规定
2.财产分类的基本知识
3.财产个人所有相关法律规定
4.财产共有相关法律规定
(二)提供咨询服务
1.能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定
2.能够准备相关文件
 
 
二、 理财规划师
职业功能
工作内容
技能要求
相关知识
一、
 
(一)分析需求
1.能够分类整理可用保险转移和不可用保险转移的风险
2.能够确定客户人身险和财产险的保险需求
3.能够确定客户不可用保险转移的风险管理需求
1.个人风险管理基知识
2.人寿保险需求的动态分析方法
3.健康险需求的确定方法
4.财产险需求的去定方法
5.责任险需求的确定方法
 
(二)制定方案
1.能够制定综合保险方案
2.能够制定非保险风险管理方案      
1.保障信托知识
2.人寿保险信托知识
3.保险法律法规
(三)调整方案
1.能够根据因素变化调整保险方案
2.能够根据因素变化调整非保险风险管理方案
二、
 
(一)分析需求
1.能够分析客户投资相关信息
2.能够分析客户未来各项需求
3.能够确定客户的各项投资目标
投资目标基本知识
(二)制定并调整方案
1.能够制定资产配置方案
2.能够根据客户投资目标分别构建投资组合
3.能够根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案
4.能够根据金融市场的变化调整投资规划方案
5.能够根据投资绩效调整投资规划方案
6.能够根据客户目标变化调整投资规划安抚方案
1.资产配置基本知识
2.投资组合基本知识
3.不动产投资基本知识
4.衍生工具基本知识
三、
(一)分析客户纳税状况
1.能够计算客户当前纳税额
2.能够评价客户纳税状况
1.所得税基本筹划方法
2.流转税基本筹划方法
3.其他税种筹划方法   
(二)制定税收筹划方案
1.能够制定个人所得税筹划方案
2.能够制定营业税等流转税筹划方案
3.能够制定契税等其他水中筹划方案
 
四、
退
 
(一)分析需求
1.能够分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息
2.能够分析客户退休后生活费用的变动趋势
3.能够确定客户退休养老金制度  
1.职业规划的基本知识
2.安信托基本知识
(二)制定方案
1.能够选择退休养老金准备方式与工具
2.能够制定退休养老方案
 
(三) 调整方案
1.能够根据客户职业规划和生活质量预期的变化调整规划
2.能够根据社会养老保障制度的变化调整方案
五、
 
 
(一)分析客户财产状况
1.能够分析客户的婚姻关系
2.能够界定相关财产权属
3.能够估算客户财产数额
1.赡养和抚养义务的相关规定
2.家庭财产分割的原则和具体方法
3.婚姻家庭信托基本知识
(二)制定财产分配方案
1.能够帮助客户确定财产分配目标和原则
2.能够提出具体的财产分配建议
3.能够拟订财产分配法律文件
4.能够调整财产分配方案
5.能够制定财产风险隔离方案
(三)分析客户财产传承需求
1.能够分析客户的继承关系
2.能够界定相关财产权属
3.能够估算客户财产数额
1.遗嘱执行人的知识
2.遗产分割原则
3.法定继承与遗嘱继承的局限性
4.遗嘱信托相关知识
 
 
(四)制定并调整财产传承方案
1.能够帮助客户准备遗嘱
2.能够帮助客户选择遗嘱执行人
3.能够帮助客户拟定遗嘱信托
4.能够根据相关法律制度的变化调整方案
5.能够根据家庭成员变化调整方案
6.能够根据客户的医院变化调整方案
六、
(一)完成客户的财务分析报告
1.能够对为客户提供综合理财规划服务时的经济环境做出假设
2.能够完成客户的资产负债分析报告
3.能够完成客户的现金流量分析报告
4.能够完成客户的财务比率分析报告
5.能够完成客户的财务预测和总体财务评价
理财规划建议书写作相关知识
(二)综合制定各分项理财规划具体方案
1.能够将客户的理财目标具体化
2.能够根据客户理财目标具体化
3.能够出具完整的理财规划建议书
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理财规划师师鉴定比重表
一、 理论知识
项目
助理理财规划师(%
理财规划师(%
基本要求
职业道德
5
5
基础知识
70
60
相关知识
现金规划
3
0
消费支出规划
5
0
教育规划
3
0
风险管理和保险规划
4
8
投资规划
4
8
税收筹划
0
4
退休养老规划
3
5
财产分配与传承规划
3
5
综合理财创新
0
5
指导与创新
0
0
合计
100
100
二、 专业能力
项目
助理理财规划师(%
理财规划师(%
能力要求
现金规划
5
3
消费支出规划
15
8
教育规划
10
3
风险管理和保险规划
20
18
投资规划
25
18
税收筹划
0
10
退休养老规划
15
10
财产分配与传承规划
10
15
综合理财规划
0
15
指导与创新
0
0
合计
100
100
注:高级别理财规划师的考试内容可涵盖全部低级别理财规划师的专业能力
要求。
☆ 国家职业资格鉴定广东省首选培训机构,行业领先,教学质量保证
☆ 聆听中大名师智慧,与知名企业客服高管同堂交流,助你顺利考取国家资格证书并学到实用技能
☆ 本周课程讲师推介 ☆ ☆ 东莞户口“免费报读”政策 ☆ ☆ 东莞分院本月活动方案 ☆
项目 班别 开班时间/状态 上课时间 学费 培训学时 培训天数 考试时间
理财规划师 2期 基础班 三级 已开课,可插班 周日 ¥4,380 103.5 11.5 2011年11月
二级 ¥6,500 139.5 15.5
☆ 课程内容 3期 基础班 三级 2011年9月4日 周日 ¥4,380 103.5 11.5 2011年11月
☆ 报考条件 二级 ¥6,500 139.5 15.5
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公共营养师,心理咨询师,人力资源管理师,理财规划师,物流师,企业培训师,营销师,项目管理师,电子商务师,客户服务管理师,秘书、采购师
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 1、上课地点:东莞市南城区胜和街金盈大厦3楼(东莞分院办公地点及教学点)
 2、坐车指引:行政中心西站,C2、C3、8、9、17、26、47、59
 3、师    资:中山大学等高校教授,知名企业实操型高管,广东省职业技能鉴定中心专家等
 4、学    费:以上学费含培训费和教材资料费,考试费用按省职业技能鉴定中心公布标准另外收取
 5、优    惠:团体报名3~5人9.6折,6~9人9.3折,10人以上9折
 6、方    便:随到随学,所有班级均可插班学习,每周开课,一年内均可免费补课,考试不通过3年内免费补课



 1、全省培训班次最多、培训规模最大,获得职业资格证书学员最多,报考人数和鉴定考试平均通过率在全省名列前茅;
 2、承办由广东省人力资源和社会保障厅主管、广东省职业技能鉴定指导中心主办的《职业能力开发与评价》;
 3、在省鉴定中心网站培训机构介绍中排名前列;
 4、被国家民政部评为2009年度全国先进组织;
 5、首家培训机构承诺无理由退学退款保障,确保学员利益;
 6、被共青团中央认定为青年创业就业见习基地;
 7、被广东省人力资源和社会保障厅认定为省劳动力技能培训转移就业定点培训机构;
 8、被团省委主管的广东省青年科学家协会认定为省青年科学家培训基地;
 9、依托中山大学等高校的资源平台,得到政府部门的大力支持,正逐步成长为南方规模最大、最具特色的职业培训机构。

广东中大职业培训学院简介

广东中大职业培训学院经广东省人力资源和社会保障厅批准、广东省民政厅注册成立,专门从事职业教育和职业培训。学院秉承优良的办学传统,作育英才,服务社会。

学院目前开设公共营养师、心理咨询师、营销师、人力资源管理师、理财规划师、物流管理师、电子商务师、项目管理师、企业培训师、客户服务管理师等专业。即将开设采购师、职业规划师、健康管理师、企业文化师、网络课件设计师、会展设计师、信用管理师、美容师、化妆师等专业。

学院还开展职业核心能力、管理、营销、营养、心理、人力资源、物流、财务、计算机、电子商务、客户服务、美容等领域短期培训。

学院以持续提升职业能力为己任。关注社会职业的变化,参与国家职业标准的制订、修订,依据国家职业标准进行培训,并帮助教育对象获得国家职业资格证书,成长为优秀的职业人。学院在这方面的努力得到了政府有关主管部门的认可,广东省人力资源和社会保障厅主管、广东省职业技能鉴定指导中心主办的《职业能力开发与评价》(双月刊)委托我院承办。该杂志务实而专业,立足广东,面向全国,推动我国职业能力的开发与评价。该杂志也是我院为社会服务的又一扇窗口。

学院还被共青团中央认定为青年创业就业见习基地,广东省人力资源和社会保障厅认定为省劳动力技能培训转移就业定点培训机构,团广东省委主管的广东省青年科学家协会认定为省青年科学家培训基地。

学院在广州新港西路、东风路、天河、大学城等设立教学点,也在东莞、江门、肇庆、佛山、深圳、珠海等地设立分院或者教学点,以期教育服务更多人。学院各分院、教学点环境、设备大致相同,师资水平相当,让大家在家门口享受到高质量的教育,节省时间和成本。

学院持续提升教育质量。常年组织专家开发、更新课程;选择优良师资,坚持学员评估教学效果,选优汰劣;在职业培训机构中首家承诺无理由退学退款保障,确保学员利益。

依托中山大学等知名高校良好的资源平台,得到政府部门的大力支持,学院正逐步成长为南方规模最大、最具特色的职业培训机构。

  • 学校名称:广东中大职业培训学院

    固定电话:0769-89876026

    授课地址:东莞市南城区胜和街金盈大厦3楼 预约参观